El saldo del préstamo de su automóvil o el precio de compra original del automóvil no es relevante para su valor actual. Los automóviles se deprecian rápidamente. Ésa es la realidad de toda la historia de amor que tenemos con nuestros automóviles. Si pagó $20,000 por su automóvil hace un año, es posible que ahora solo “valga” $10,000, aunque todavía deba $18,000 por él. ¿Por qué? Porque usted paga principalmente intereses en la primera mitad de la vida de un préstamo para automóvil y el saldo no baja tan rápido como el valor de su automóvil. Hay un punto en la segunda mitad del período del préstamo en el que el saldo y el valor del automóvil se encuentran, digamos en $5,000. Una vez que paga el auto, vale más que el saldo. No parece justo, pero así es como funciona.

Debe negociar su mejor trato con el ajustador de reclamos. Haga su tarea. Primero, asegúrese de no pagar demasiado por el automóvil. Intente conseguir la mejor financiación con el tipo de interés más bajo. Busque vehículos comparables y sus precios de venta. Y sea asertivo al llegar a un acuerdo con la compañía de seguros y luche por lo que es justo y razonable. Si después de todo esto siente que no le ofrecen lo suficiente, hay una cláusula en su contrato que puede invocar para contratar, a su cargo, un tasador de tercera opinión. Si los dos ajustadores no pueden llegar a un acuerdo, el acuerdo exige incluso que un tercero (árbitro) resuelva la disputa, por quien ambos pagan. Esta cláusula generalmente se activa solo en artículos de alto valor. No vale la pena el costo de vehículos de menor valor.